人壽保險行業

台灣的人壽保險市場競爭激烈，人壽保險業者推出了各種不同類型的人壽保險商品，包括終身壽險、定期壽險、投資型壽險等，以滿足不同客戶的需求。隨著科技的進步，越來越多的保險公司開始提供線上投保、理賠等服務，方便客戶快速且便捷地辦理相關事務。

人壽保險企業在進行客戶旅程編排的過程中發現：差異化客群洞察是客戶旅程編排的必要環節，針對不同的客群策劃相對應個性化的行銷策路，人壽保險業者必需要了解顧客是誰、以及站內行為，方能依據不同受眾的行為與偏好，提供相對應的服務。。

行業多面向挑戰

缺乏深度個性化服務，無法提升效率

競爭激烈、保費收入增長乏力、低利率環境下投資收益受壓、風險管理與資本運用的挑戰、保險科技發展帶來的轉型壓力、法規監管日益趨嚴等。為了因應這些挑戰，保險業者可能需要不斷創新產品與服務、提升風險管理能力、加強資訊科技建設與數據分析、積極擴展多元化業務版圖、加強對法規監管的遵循與合規風控等。

數位化轉型：
隨著數位科技的進步，保險業者需要進行數位化轉型以提供更便捷的服務，但這需要投入大量資源和技術，並可能面臨技術更新和資安風險等挑戰。

客戶服務體驗：
很多過去投保用戶，因服務人員異動，導致是保單孤兒，但其實保戶隨年齡階段的成長，含金量也是增加，需要進行新保單需求的挖掘，屬於新產品需求者服務分析階段，不可錯失商機。

客戶對於產品認知不足：
就大多數客戶而言，普遍保險方面資訊不足，對於保險理財產品有需求想了解。但大部份人未必有時間可以逐一檢視，對於產品可能產生卻步，大多數人以自身認知理解保險就像是投資，希望獲得更高的回報，但其實保險是看未來的保障，常常用戶和業務彼此容易產生誤會，保險經紀人通常需要花時間運用專業知識去為釐清客戶對壽險理財產品及財富管理方面的知識並教育客戶更正錯誤的概念。